第1157章 资金暗流与“水房”迷踪（1/2）

第二天，陆野回到部里，第一时间调阅了j省发送过来的加密案情简报。仅仅浏览了前几页，他的眉头就皱了起来。

案件涉及一个庞大的电信网络诈骗集团，初步查明涉案金额已超过十亿人民币。诈骗手法并非多么新颖，主要是冒充公检法、虚假投资平台、刷单返利等老套路，但对方的组织极其严密，专业化、公司化运作。最关键的是，该集团的核心服务器和主要头目疑似藏匿在东南亚某国，而境内则存在着一个或多个极其活跃、分工明确的“洗钱”水房体系。

所谓“水房”，就是专门负责将诈骗得来的赃款快速拆分、转移、洗白的犯罪环节。这个水房体系效率极高，被骗资金往往在十几分钟内就能通过 dozens of 甚至上百个不同身份的银行卡、第三方支付账户层层流转，最终汇聚到境外或难以追踪的角落，给追赃挽损工作带来巨大困难。

“j省方面前期打击了几个下游的‘卡农’（提供银行卡用于洗钱的人）和操作手，但都是小虾米，没能触及核心的水房组织者。他们判断，这个水房网络覆盖全国多个省市，很可能由同一个核心团队指挥，必须由部里牵头，进行全国范围内的协同侦查和统一收网。”老陈在一旁介绍道，他眼圈也有些发黑，显然也是刚接手这个案子不久。

“系统，”陆野将简报中的关键信息，特别是涉案银行卡号、第三方支付账户、资金流动模式等数据导入，“分析该诈骗集团资金流向规律，构建其‘水房’洗钱路径模型，尝试定位资金池关键节点及潜在的水房核心操作窝点区域。”

【指令确认。加载涉案金融数据…分析资金拆分、流转模式…构建网络拓扑模型…】

【分析中…】

【资金流向特征：资金入账后，通常在5-15分钟内完成首轮拆分，通过第三方支付平台与银行卡交叉互转，规避单日限额；第二轮转移多利用对公账户虚假贸易背景掩护；第三轮开始向境外特定账户或虚拟货币地址汇集。】